国行建议现金交易上限为2.5万

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(吉隆坡7日讯)国家银行提议,明年设定现金交易限制(CTL)为2万5000令吉,作为继续遏制金融犯罪举措的一部分。

现金交易限制是指每笔交易可以支付实际现金额度的上限。

国行指出,如果这项建议得以落实,超出建议限额的现金交易不能以现金支付,必须以电子方式或支票支付。任何企图规避这一限制的行为,付款人和收款人均属违法。

国行副总裁Datuk Abdul Rasheed Ghaffour在媒体汇报会上表示,该提议并非是新或独特的,因为许多其他国家已推行。

“鉴于现金交易的不可追踪性和匿名性质,令其成为非法活动的理想工具,因此需要落实CTL。”

他指出:“现金仍广泛受到非法活动的滥用。因此,这项措施针对被滥用风险较高的大额现金交易。这也不是为了妨碍合法的货物与服务现金支付,因大部分是小额物品。”

CTL将涵盖所有类型的现金支付交易,包括货物与服务,以及个人出于个人目的的捐赠或付款。

但Abdul Rasheed说,通过持牌银行、回教银行、货币兑换商或指定机构进行的交易则不受限制,因为已遵循严格的报告举措。

经财政部批准的人道主义和救灾等“紧急情况”的交易也将豁免。

“CTL是进一步加强大马反洗钱、反恐融资框架的一系列措施中的最新举措。”

他指出,这补充现有的诚信措施,如可疑交易报告(STR)和现金门槛报告(CTR),以更好地为当局提供进一步加强大马金融诚信的工具。

CTL符合现有CTR的2万5000令吉门槛。CTR从今年1月起,从原本的5万令吉,降至2万5000令吉。如果超出门槛,必须呈报。

CTL的公众咨询文件将于11月11日至12月31日在国行网站上发布,供公众在拟议政策实施前提交任何反馈。国行的目标是明年落实。

Abdul Rasheed补充:“公众可提供意见,并提出他们所担心的事项,无论是所设限额还是其他实践挑战。最终,确保遵守新的CTL是所有人的共同责任,以真正地打击任何不必要的活动。”

CTL是国家反洗钱协调委员会(NCC)提出的倡议,国行是秘书处。

 

(编译:陈慧珊)

 

English version:Bank Negara wants cash transactions to be capped at RM25,000 next year