国行建议明年现金交易上限为2.5万

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(吉隆坡8日讯)为了继续遏制金融犯罪,国家银行建议明年设定2万5000令吉的现金交易限制(CTL)。现金交易限制是指每笔交易可支付的实际现金金额上限。

根据国行,如果这项建议得以落实,超出建议限额的现金交易不能以现金支付,必须以电子方式支付,例如信用卡或支票。任何企图规避这一限制的行为,付款人和收款人均属违法。

国行副总裁Datuk Abdul Rasheed Ghaffour昨日在媒体汇报会上表示,这并非全新或独特措施,因为许多国家已推行。

“国行认为必须实施CTL,是因为现金交易无法追踪且匿名,成为了促进非法活动的理想工具。”

他说:“现金仍然受到非法活动的滥用。因此,此措施主要是针对可能被滥用的较大笔现金交易。这也不是为了阻碍商品和服务的合法现金支付——大部分为小额物品。”

CTL将涵盖所有类型的现金支付交易,包括商品与服务,以及个人捐赠或付款。

豁免银行交易

不过,Abdul Rasheed表示,通过持牌银行、回教银行、货币兑换商或指定机构进行的交易则不受限制,因为已遵循严格的报告举措。

经财政部批准的人道主义和救灾等“紧急情况”交易也将豁免。

“CTL是进一步加强大马反洗钱、反恐融资框架的一系列措施中的最新举措。”

Abdul Rasheed说:“这为当前的廉正措施带来互补作用,例如可疑交易报告和现金阈值报告(CTR),以更好地为当局提供进一步加强马来西亚财务诚信的必要工具。”

CTL也符合现有CTR的2万5000令吉门槛。CTR从今年1月起,从原本的5万令吉,降至2万5000令吉。

如果CTR交易超出门槛,必须向国行呈报。

国行总裁拿督诺珊霞周二告诉记者,截至今年9月,国行收到超过500万宗CTR交易,涉及金额约为4830亿令吉。她表示,现金交易总值微增,但CTR数量则几乎倍增。

需要公众反馈

国行将于2019年11月11日至12月31日,在官网发布有关CTL的公众咨询文件,以征询公众反馈。国行希望明年实施该措施。

Abdul Rasheed补充说:“我们给机会公众提供意见,并提出他们的担忧,无论是所设限额还是其他实践挑战。最终,所有人都有共同的责任,确保遵守新的CTL,以真正打击任何不必要的活动。”

CTL是国家反洗钱协调委员会(NCC)提出的倡议,国行是秘书处。

 

(编译:魏素雯)

 

English version:Bank Negara wants cash payments capped at RM25,000 next year