（吉隆坡7日讯）国家银行提议，明年设定现金交易限制（CTL）为2万5000令吉，作为继续遏制金融犯罪举措的一部分。
现金交易限制是指每笔交易可以支付实际现金额度的上限。
国行指出，如果这项建议得以落实，超出建议限额的现金交易不能以现金支付，必须以电子方式或支票支付。任何企图规避这一限制的行为，付款人和收款人均属违法。
国行副总裁Datuk Abdul Rasheed Ghaffour在媒体汇报会上表示，该提议并非是新或独特的，因为许多其他国家已推行。
“鉴于现金交易的不可追踪性和匿名性质，令其成为非法活动的理想工具，因此需要落实CTL。”
他指出：“现金仍广泛受到非法活动的滥用。因此，这项措施针对被滥用风险较高的大额现金交易。这也不是为了妨碍合法的货物与服务现金支付，因大部分是小额物品。”
CTL将涵盖所有类型的现金支付交易，包括货物与服务，以及个人出于个人目的的捐赠或付款。
但Abdul Rasheed说，通过持牌银行、回教银行、货币兑换商或指定机构进行的交易则不受限制，因为已遵循严格的报告举措。
经财政部批准的人道主义和救灾等“紧急情况”的交易也将豁免。
“CTL是进一步加强大马反洗钱、反恐融资框架的一系列措施中的最新举措。”
他指出，这补充现有的诚信措施，如可疑交易报告（STR）和现金门槛报告（CTR），以更好地为当局提供进一步加强大马金融诚信的工具。
CTL符合现有CTR的2万5000令吉门槛。CTR从今年1月起，从原本的5万令吉，降至2万5000令吉。如果超出门槛，必须呈报。
CTL的公众咨询文件将于11月11日至12月31日在国行网站上发布，供公众在拟议政策实施前提交任何反馈。国行的目标是明年落实。
Abdul Rasheed补充：“公众可提供意见，并提出他们所担心的事项，无论是所设限额还是其他实践挑战。最终，确保遵守新的CTL是所有人的共同责任，以真正地打击任何不必要的活动。”
CTL是国家反洗钱协调委员会（NCC）提出的倡议，国行是秘书处。
（编译：陈慧珊）