（吉隆坡8日讯）为了继续遏制金融犯罪，国家银行建议明年设定2万5000令吉的现金交易限制（CTL）。现金交易限制是指每笔交易可支付的实际现金金额上限。

根据国行，如果这项建议得以落实，超出建议限额的现金交易不能以现金支付，必须以电子方式支付，例如信用卡或支票。任何企图规避这一限制的行为，付款人和收款人均属违法。

国行副总裁Datuk Abdul Rasheed Ghaffour昨日在媒体汇报会上表示，这并非全新或独特措施，因为许多国家已推行。

“国行认为必须实施CTL，是因为现金交易无法追踪且匿名，成为了促进非法活动的理想工具。”

他说：“现金仍然受到非法活动的滥用。因此，此措施主要是针对可能被滥用的较大笔现金交易。这也不是为了阻碍商品和服务的合法现金支付——大部分为小额物品。”

CTL将涵盖所有类型的现金支付交易，包括商品与服务，以及个人捐赠或付款。

豁免银行交易

不过，Abdul Rasheed表示，通过持牌银行、回教银行、货币兑换商或指定机构进行的交易则不受限制，因为已遵循严格的报告举措。

经财政部批准的人道主义和救灾等“紧急情况”交易也将豁免。

“CTL是进一步加强大马反洗钱、反恐融资框架的一系列措施中的最新举措。”

Abdul Rasheed说：“这为当前的廉正措施带来互补作用，例如可疑交易报告和现金阈值报告（CTR），以更好地为当局提供进一步加强马来西亚财务诚信的必要工具。”

CTL也符合现有CTR的2万5000令吉门槛。CTR从今年1月起，从原本的5万令吉，降至2万5000令吉。

如果CTR交易超出门槛，必须向国行呈报。

国行总裁拿督诺珊霞周二告诉记者，截至今年9月，国行收到超过500万宗CTR交易，涉及金额约为4830亿令吉。她表示，现金交易总值微增，但CTR数量则几乎倍增。

需要公众反馈

国行将于2019年11月11日至12月31日，在官网发布有关CTL的公众咨询文件，以征询公众反馈。国行希望明年实施该措施。

Abdul Rasheed补充说：“我们给机会公众提供意见，并提出他们的担忧，无论是所设限额还是其他实践挑战。最终，所有人都有共同的责任，确保遵守新的CTL，以真正打击任何不必要的活动。”

CTL是国家反洗钱协调委员会（NCC）提出的倡议，国行是秘书处。

（编译：魏素雯）

English version：Bank Negara wants cash payments capped at RM25,000 next year